專業制勝 守護家業長興

上海2022年11月25日 /美通社/ -- 11月22日，中宏保險"宏運世家"家族辦公室成立五周年暨中宏保險成立26周年慶典在上海成功舉辦。成立五年來，中宏保險"宏運世家"家族辦公室（以下簡稱"宏運世家"）通過專業化的理念和團隊、全球化的經驗和資源、多元化的產品及服務，為高凈值客戶提供全方位的財富管理及傳承解決方案，彰顯"財富有、家永久、享自由"的客戶價值主張。

中宏保險首席執行官張凱女士在致辭中表示，中宏保險"宏運世家"依托外方股東宏利金融的壽險與投資經驗，以及中方股東中國中化的信托服務資源，率先將家族辦公室和"保險+家庭信托"模式引入市場，推出保險金信托產品，支持高凈值客戶進行財富管理與傳承規劃。未來，"宏運世家"家族辦公室將深耕中宏保險"康養傳承戰略"中的"傳承"板塊，專注于高端市場和客戶經營，成為財富傳承領域的行業引領者。

五年深耕  打造四大"專"項優勢

中國經濟的持續發展帶來了高凈值家族數量的快速積累，也催生了龐大的財富傳承需求。隨著財富傳承觀念的普及，高凈值家族的財富傳承已從單純的財富轉移逐步向全方位、長周期的繼承方式轉變，這一趨勢所帶來的復雜性和多元化需求對于財富管理的專業性也提出了更高的要求。

作為業內較早成立的保險系家族辦公室，宏運世家始終定位于中國（超）高凈值客戶財富傳承的守護者，經過五年的深耕經營，重點打造了"專注、專屬、專業、專家"四大專項突出優勢，致力為高凈值客戶的財富保障與傳承需求提供定制化的一站式解決方案，即匹配客戶不同人生階段需求的產品方案、滿足客戶財富管理需求的專業建議、覆蓋整個銷售流程的管家式服務，真正助力高凈值客戶實現資產保值，奠定家族傳承的財富根基。

目前，宏運世家在全國已擁有超過100人的家辦合伙人業務團隊, 平均服務年資近十年。依托于"宏運世家"品牌，中宏保險為客戶財富傳承的個性化需求提供高度定制化和全方位的保險金信托服務方案^[1]，結合保險與信托兩大傳承利器，更好地滿足富裕居民對于財富保值增值，資產配置和家族傳承的多元化需求。

全面服務 專業守護家業長青

作為專注于財富傳承領域的家族辦公室，宏運世家的領先不僅基于突出的產品力，更在于其在業內較早搭建了高凈值客戶專屬的定制化、國際化和多元化服務體系，包括全球精英教育、私人健康管理、法律稅務規劃^[2]、綜合財富管理、高端品質生活服務在內，為高凈值客戶及家庭提供一站式全方位的家族事務解決方案。

在此次活動上，知名專業咨詢機構——埃捷致國際研究咨詢中國區總監James Roy先生指出，基于埃捷致發布的聚焦中國（超）高凈值群體的最新WEALTHLENS調研報告顯示，大多數富人都與獨立財務顧問一起做財務和投資的決策，且近四成受訪者認為自己更傾向于在投資時傾聽專業意見。此外，多數富人期望保險機構能提供多項增值服務，他們最感興趣的增值服務主要為私人高端生活方式活動（38%）、資產評估服務（36%）、定制體檢檢查和健康輔導服務（33%）、以及稅務和法律中介服務（33%）等。

對此，宏運世家組建了一支多元化的資深專家團隊，涵蓋保險產品、健康與養老服務、法律、財稅、基金投資、保險金信托以及綜合財富管理等多個領域的40余位內部專家，同時，聯合各相關領域的外部專業合作機構，運用其專業能力，為高凈值客戶提供更為綜合的財富管理咨詢服務和解決方案，并匹配留學移民、健康醫療、稅籌規劃、財富保全及傳承等全方位的專業服務資源，關愛守護家族健康與成長。

家族的代際傳承賦予財富管理行業超長時間周期的服務特性，唯有能洞察客戶需求、賦能家業長青的財富管理機構，才能深受客戶信任。宏運世家將繼續秉承以服務高凈值客戶為中心、以打造高客服務團隊為核心，致力在未來三年內建立一支成熟的專屬高客服務與專業咨詢團隊，并推動"保險專家+資源中心"的平臺化服務模式在多個城市落地，以不斷迭代升級的綜合服務能力助力財富傳承，守護家業長青。

[1] 信托相關咨詢及服務均由第三方信托機構提供。

[2] 法律稅務規劃服務由第三方專業平臺提供。